上周末朋友接了個詐騙電話,閑來無事聊了半個小時,最后把騙子氣到掛電話.緊接著她所在地的派出所和之前曾住地的派出所都打電話給她,提醒她剛剛接到的是詐騙電話,反應(yīng)可以說是很迅速了.
對于我們外貿(mào)人來說,最近也有不少蠢蠢欲動的騙子在沖年底業(yè)績.有些騙局連老鳥都有可能中招,請務(wù)必注意防范!
01
釣魚
出口商與買家的訂單已經(jīng)談妥,把收款信息通過郵件發(fā)給買家后,在美滋滋等到賬時,突然接到了買家在whatsapp上的詢問:為什么這次的收款賬號改掉了?出口商頓時嚇出一身冷汗,因為他的收款賬號根本沒有變!
這是騙子早早就黑掉了出口商的郵箱,終于等到截胡這一刻.
對于這種最常見的釣魚騙局,外貿(mào)人要注意保護郵箱密碼:
絕不在任何非官網(wǎng)的地方輸入郵箱賬戶和密碼;不點擊任何不明來源的鏈接或附件,包括loginclick hereupdate now等圖片按鈕;定期修改郵箱密碼,電腦定期殺毒;
購買企業(yè)郵箱,設(shè)置登錄保護,開通登錄提醒,定期查看郵箱登錄情況.
建議與客人互加whatsapp等即時聊天工具,約定匯款前會double check賬戶信息,并強調(diào),如果更換賬戶信息,一定要通過即時聊天工具或電話再確認一遍.
02
代付款騙局
天使買家下訂單后竟然打了遠遠超過訂單金額的一筆錢過來(甚至會一筆接一筆匯來更多的錢),更奇怪的是,這筆錢往往不是從買家所在的國家打來的.
此時買家說,多打的錢是希望出口商作為其在中國的代理,轉(zhuǎn)給其他中國供應(yīng)商的,可以支付給出口商一定比例的傭金.出口商一想這事多好,不僅自己收全了貨款,還能從中賺一筆零花錢,一點風險也沒有.
萬萬沒想到的是,不久之后就有個貨款匯出地的公司找上門來,說自己遭遇了釣魚,錢被黑進了賣家的賬戶,并報警要求凍結(jié)出口商的賬戶、返還貨款.而此時出口商已經(jīng)按照客戶的指示把錢轉(zhuǎn)給了其他中國供應(yīng)商.于是經(jīng)偵只能凍結(jié)這個好運的出口商的賬戶,然后再進入調(diào)查階段.此時已必然會影響到出口商的正常經(jīng)營.
對于這種騙局一定要警惕,你的職能不應(yīng)該是簡單的出租賬戶!
03
主動要求投保中信保
開發(fā)的買家很好溝通,幾乎什么都答應(yīng),唯獨在談到具體付款方式時,客戶要求做d/a或o/a,說他們非洲都這樣.當出口商提出收匯方式風險太高時,買家表示,理解你,咱們第一次合作,你有這種疑慮也情有可原,你要實在不放心,你去投一個中信保吧.
于是出口商投保中信保后,正常發(fā)貨.但萬萬沒想到,客戶失蹤了!出口商想到還有保險托底,倒也不至于完全絕望.
可是,在向中信保報損后,這一單卻無法得到賠付!因為這位客戶并不是通過中信保調(diào)查而批復額度的那位,他只是假借了別家公司之名,偽造文件、簽章及職員身份,騙取出口商允許賒賬發(fā)貨.
請注意,中信保保障的是商業(yè)信用風險,不是商業(yè)詐騙風險!警惕那些讓你不放心就去投保中信保的買家,一旦買家這么說,請立刻去看他的郵箱,是否為合同簽訂方的企業(yè)郵箱,他的收貨地址是不是合同簽訂方的地址.尤其注意那些在保險投保事宜操作完畢后,要求出口企業(yè)將貨物發(fā)給另一家公司的客戶,即使收貨公司的名字與合同簽訂方非常像,甚至是合同簽訂方的全稱+xx branch,這也并不能證明此客戶是彼客戶!
04
土耳其騙局
這種騙局之所以被稱為土耳其騙局,是因為土耳其海關(guān)的奇葩規(guī)定——在船只到達土耳其港口前,貨代即需要將貨物登記在收貨人名下,將來如有任何變更,均需獲得原收貨人的書面同意.這樣的規(guī)定所產(chǎn)生的直接結(jié)果,就是所有權(quán)在貨物實際交付前已經(jīng)轉(zhuǎn)移至收貨人,而不論收貨人是否完成了其在貿(mào)易合同中的各項義務(wù).
貨物到港后進口商應(yīng)在45天內(nèi)完成提貨手續(xù),否則貨物將被罰沒(confiscate)并進行拍賣.不過45天屆滿后,收貨人(買方)有兩次申請延期的機會,每次30天,且不需要提交延期理由.此后,收貨人還有一個申請延期30天提貨的機會,但需向海關(guān)解釋延期原因.因此,在收貨人的配合下,貨物在到港后135天內(nèi)通常不會進入拍賣程序,不過在此期間產(chǎn)生的滯港、倉儲等費用難以避免.
對于長期滯留港口或者無人提取的貨物,海關(guān)將作無貨主處理,有權(quán)拍賣此貨物,此時原進口商為第一購買人.
這為騙子創(chuàng)造了騙貨的條件.騙子會先注冊一個土耳其的空頭公司,由該公司出面將中國出口的貨物騙到土耳其海關(guān),故意拖延時間,導致最后海關(guān)拍賣,然后用很低的價格買進,再高價賣出分贓.
同樣搞貨到地頭死的海關(guān)還有印度.
05
一單未付,一單又來
這種騙局一般是買家有意識地一步一步將出口商拖入坑里,最終將主動權(quán)牢牢掌握在自己手中,再提出打折等一系列不合理要求.
比如買家要求付款方式做d/p,最初的幾單客戶都是守信用的,單據(jù)到對方銀行,會及時贖單,但后來付款節(jié)奏越來越慢,可貨柜還是一個接一個地訂,經(jīng)常是前面的柜子還沒到港,這邊又發(fā)新貨柜.突然,客戶說貨物有問題,要求打折,不接受就一拍兩散.
此時出口商已經(jīng)泥足深陷,只能忍痛打折以減少損失.
所以,即使是老客戶,也一定要警惕他的習慣性拖欠!
06
假水單騙局
疫情發(fā)生以來,老客戶雖然仍在訂貨,但付款開始越來越不準時,每次都要三催四請,狀況百出.催多了,買家扔過來一張水單,但公司財務(wù)查賬發(fā)現(xiàn)并沒有貨款到賬.買家推說是銀行的問題,出口商則咬定不到賬不發(fā)貨,最終買家發(fā)來了一張新的水單,同時貨款也到賬了.
這其中到底是銀行的問題,還是買家的問題,大家可以琢磨琢磨.
這里要提醒大家,其實很多國家的匯款水單從表面根本看不出是真是假,拿到水單后先核對自己的賬戶名和賬戶是否一致,如果一段時間后還未到賬,驗證水單真假的最簡單有效的辦法就是請我們的銀行向清算行查詢,當然,這個一般是要收費的,如果你很急,不妨試一試.
如果外貿(mào)人擔心對客戶的質(zhì)疑會引起客戶的反感,不妨用財務(wù)部作為借口,表明財務(wù)部要確認到款,才可以簽字放貨,這樣就不會影響業(yè)務(wù)員和客戶之間的關(guān)系.
07
信用證騙局
這個騙局我們之前才講過,有些國家(如孟加拉)要求進口必須走信用證,但他們的某些銀行信用真是一塌糊涂,各種違規(guī)操作:
放不放款是買家說了算,銀行與買家串通,在沒有不符點的即期信用證交單情況下,拖延付款時間,或在客戶沒有辦理付款手續(xù)的情況下放單,客戶提貨或看貨后向出口商提出質(zhì)量索賠,被迫出口商降價,導致經(jīng)濟損失.
所以在接信用證訂單時,務(wù)必做好信用證的審證工作,保證沒有不符點.如發(fā)現(xiàn)不符點,交貨之前必須改證,尤其是交貨期,使之符合信用證的規(guī)定,即使客戶提出接受不符點交單,也不能接受,堅持改證后發(fā)貨.此外,需要給發(fā)貨、交單留出充足的時間.
08
認證騙局
這種一般是檢測、認證機構(gòu)的托兒.買家談訂單時很豪爽,但是一定會強調(diào)對產(chǎn)品的質(zhì)量要求很高,必須到他們制定的認證機構(gòu)去做檢測or認證,費用當然要出口商承擔.
這種損失雖然相對于前面幾種是比較小的,但也浪費了外貿(mào)人的時間與金錢.
對于我們外貿(mào)人來說,常在河邊走、確保不濕鞋的原則就是,在任何厚利的誘惑之下,仍然堅守自己的底線.對于一些天上掉餡餅的訂單,也不妨多問問自己,好事為何來得如此容易?


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