2月7日上午，在國際貿(mào)易城經(jīng)營體育用品的倪先生通過朋友的推薦添加了一位微信好友客戶?？蛻糁甭实叵蚰呦壬嗁徚?1萬元的商品，但提議使用港元賬戶進(jìn)行交易。
2月8日下午，客戶聯(lián)系了倪先生，稱他已向倪先生提供的賬戶支付了36萬港元（相當(dāng)于31萬港元），額外的10萬元希望倪先生能幫助將人民幣匯款給另外兩位客戶。倪先生毫無疑問，他同意幫助他匯款。
二月九日上午，倪先生查詢了賬戶余額，發(fā)現(xiàn)36萬港元不見了。這時，客戶已失聯(lián)。
這時，倪先生意識到客戶實(shí)際上是利用海外銀行支票業(yè)務(wù)發(fā)起轉(zhuǎn)賬的。如果他不在24小時內(nèi)與銀行確認(rèn)，轉(zhuǎn)賬資金將被撤回。倪先生被騙10萬元。
義烏警方提醒：經(jīng)營者在收款時應(yīng)更加注意。海外銀行支票業(yè)務(wù)發(fā)起轉(zhuǎn)賬后，賬戶金額將相應(yīng)增加，但對方需要在24小時內(nèi)確認(rèn)，才能真正到達(dá)賬戶。國內(nèi)銀行轉(zhuǎn)賬也可以在24小時內(nèi)撤回，只能與銀行確認(rèn)最安全。（查看原文：緊急預(yù)警！義烏市場運(yùn)營商注意，已有人被招募...）
這個騙局其實(shí)并不新鮮，我們之前也多次提醒過。
提幾個關(guān)鍵詞：
香港賬戶、傭金(或支付)、到賬而不是入賬。
解釋這個騙局的關(guān)鍵。
通常騙子會偽裝成一個很好說話的客戶，對價格和產(chǎn)品沒有特殊要求。整個過程不會超過一天。唯一的要求是香港賬戶和傭金（或上述外匯需求）。
然后供應(yīng)商的賬戶會收到大量付款的到達(dá)提醒。這時，騙子開始催促出口商像命運(yùn)一樣支付傭金。一旦認(rèn)為付款的出口商放松警惕，支付傭金，他們就會立即陷入騙子的陷阱。
為什么？
因?yàn)樵谶@個過程中，騙子利用的信息差異是香港特殊的金融體系香港地區(qū)的銀行是到賬和入賬區(qū)分。有些轉(zhuǎn)賬或支票是可撤銷的，你看到的只是掛賬，錢還沒有真正進(jìn)入你的賬戶。
銀行此時正在核實(shí)資金，騙子不會讓錢轉(zhuǎn)出，所以銀行會核實(shí)支票簽名不一致，或者匯款人賬戶沒有錢，匯款指令會退回。
例如，香港華僑永恒銀行企業(yè)賬戶收到的短信，第一條是到達(dá)；第二條存款是真實(shí)的賬戶，是不可撤銷的。
當(dāng)你收到一條短信時，你收到了多少錢？這只是“錢到銀行”，沒有真正進(jìn)入你的賬戶。一旦進(jìn)入賬戶，真正進(jìn)入賬戶，就會收到第二條短信，表示存款金額。
允許上述操作的香港賬戶包括匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業(yè)銀行、東亞銀行、恒生銀行等。
事實(shí)上，驗(yàn)證也很簡單。不要只看到它貨款在賬戶中放心，注意區(qū)分賬戶余額和可用余額（available balance)，或者試試你是否能把這筆筆錢拿走貨款轉(zhuǎn)身，馬上就能看穿騙子的真面目。


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